Antiwitwaspraktijken

Inleiding

Tronabriz Limitada (“Bedrijf”) is een entiteit die speciale kansspelen organiseert via elektronische communicatiemiddelen.

Met een licentie van de Tobique Gaming Commission zet het Bedrijf zich in voor volledige naleving van de wettelijke en reglementaire vereisten om witwassen en andere misrijven via haar diensten op te sporen en te voorkomen.

Het Bedrijf rapporteert rechtstreeks aan de Tobique Gaming Commission met betrekking tot activiteiten die verband kunnen houden met witwassen of basismisrijven. Dit beleid biedt een overzicht van de AML-procedures en -controles die het Bedrijf handhaaft.

Risicoprofiel van het Bedrijf

Op basis van ons bedrijfsprofiel is het risico op witwassen en terrorismefinanciering minimaal, vooral in vergelijking met financiële instellingen. De belangrijkste reden hiervoor is dat contant geld niet wordt geaccepteerd en dat alleen creditcards, e-wallets en andere gelicentieerde instrumenten kunnen worden gebruikt om stortingen en opnames te doen.

Daarnaast heeft de gemiddelde transactie een relatief lage waarde. Aangezien er alleen RNG-spellen worden aangeboden, kunnen de door het Bedrijf aangeboden producten niet echt worden gebruikt als een instrument om geld wit te warsen. Het enige witwasstadium dat een risico zou kunnen vormen voor het Bedrijf is het stadium van versluiering (layering), dat wordt beperkt door verschillende dagelijkse controlemaatregelen die hieronder worden beschreven.

Onboarding van klanten:

1. Om zich bij het Bedrijf te registreren, moet een klant de volgende verplichte gegevens verstrekken:

• Voornaam
• Achternaam
• Adres
• Stad en postcode
• Land
• E-mailadres
• Geboortedatum
• Wachtwoord (wordt versleuteld)
• Bevestiging van het wachtwoord
• Valuta van het account
• Mobiel telefoonnummer

2. Spelers die niet geregistreerd zijn, kunnen en mogen niet voor echt geld spelen. Elke online transactie, of het nu een storting of een uitbetaling is, wordt niet in contanten geaccepteerd of verwerkt.

3. Zodra het registratieproces is voltooid, ontvangen klanten een welkomstmail met een link om toegang te krijgen naar hun account. Deze procedure is bedoeld om het e-mailadres van de klant te verifiëren.

4. Klanten kunnen zich niet registreren met een woonland uit de volgende lijst:

• De Bahama's
• Botswana
• Cambodja
• Ethiopië
• Pakistan
• Panama
• Sri Lanka
• Syrië
• Trinidad and Tobago
• Tunesië
• Jemen
• Saoedi-Arabië
• Verenigde Staten (USA)
• Noord-Korea
• Iran
• Hongkong
• China
• Panama
• Saoedi-Arabië
• Vanuit andere beperkte landen / landen waartegen sancties gelden in overeenstemming met de richtlijnen en voorschriften van de FATF / VN.

5. Klanten jonger dan 18 jaar wordt de registratie van een account geweigerd.

Cliëntenonderzoek (Customer Due Diligence)

1. De procedure voor het cliëntenonderzoek omvat het verzamelen en verifiëren van de volgende documenten:

• Identiteitsbewijs (“POI”)
• Adresbewijs (“POA”)
• Bewijs van de betaalrekening (“POPA”)
• Verklaring over de bron van inkomsten/vermogen (“SOWD”)

2. Het cliëntenonderzoek moet op de klant worden toegepast bij de volgende gebeurtenissen:

• In het geval van transacties met een bedrag van USD 10.000 of meer, ongeacht of het een enkele transactie of meerdere samenhangende transacties betreft.
• De klant doet kleine stortingen gevolgd door ongebruikelijk grote stortingen en er is nog geen cliëntenonderzoek uitgevoerd.
• Er wordt geconstateerd dat de klant probeert meerdere accounts aan te maken en er is nog geen cliëntenonderzoek uitgevoerd.
• Het account van de klant is gedurende een periode van meer dan 6 maanden inactief geweest, is nu weer actief en het IP-adres en de transactieactiviteit van de klant wijken af van de eerder waargenomen activiteit.

3. Er kunnen aanvullende verificatiemaatregelen op de klant worden toegepast op basis van een exclusieve beslissing van het personeel van het Bedrijf, waaronder:

• selfie
• selfie met identiteitsbewijs (POI)
• selfie met een speciale handgeschreven notitie (bijvoorbeeld: Hallo 'casinonaam') en/of andere speciale voorwaarden (knipperend oog, hoofd/hand omdraaien etc.)
• videoverificatie
• liveness-check (controle op levend aanwezig zijn)
• biometrische controle

4. Acceptatiecriteria voor verificatiedocumenten:

• POI (Identiteitsbewijs): alle gegevens (naam, geboortedatum, nationaliteit) moeten volledig overeenkomen met de gegevens in het tabblad met spelersgegevens. Het document moet geldig zijn, en de foto van de houder, geboortedatum en datum van afgifte/vervaldatum zijn verplicht.
• POA (Adresbewijs): alle gegevens (naam, adres) moeten volledig overeenkomen met de gegevens in het tabblad met spelersgegevens. Op het moment van verificatie mag het document niet ouder zijn dan 90 dagen vanaf de datum van afgifte.
• POPA (Bewijs van betaalrekening): alle gegevens moeten volledig overeenkomen met de gegevens in het tabblad met betaalsysteemgegevens.

Verscherpt cliëntenonderzoek (Enhanced Due Diligence) en monitoring:

1. Verscherpt cliëntenonderzoek (EDD) wordt toegepast wanneer extra onderzoekstappen nodig zijn om te bevestigen dat de activiteiten van de klant worden uitgevoerd met legitieme middelen.

2. De procedure voor verscherpt cliëntenonderzoek omvat het verzamelen van de verificatie van de volgende documenten:

• Bron van het vermogen (Source of Wealth)
• Bron van de geldmiddelen (Source of Funds)

3. Verscherpt cliëntenonderzoek moet worden opgestart bij de volgende gebeurtenissen:

• De klant is geclassificeerd als een hoog risico volgens de risicobeoordeling van de klant en SOW/SOF zijn nog niet verkregen en geverifieerd.
• Er is vastgesteld dat de klant een PEP (politiek prominent persoon) is, of een familielid of naaste geassocieerde van een PEP is.

4. Toegestane vormen van SOW (Bron van het vermogen):

Salarisinkomen: Verplicht - Bankafschrift(en) waarop de ontvangst van het salaris te zien is (minimaal 3 maanden);

Aanvullend bewijs indien vereist: - Origineel of gecertificeerde kopie van een loonstrook (of bonusbetaling); - Brief van de werkgever die het salaris bevestigt op briefpapier van het bedrijf; - Kopie van de jaarlijkse belastingaangifte;

Bedrijfswinsten: Verplicht - Certificaat van dividenduitkering; - Certificaat van registratie (Certificate of Incumbency); (indien we 2 documenten kunnen uploaden)

Aanvullend bewijs indien vereist - Meest recente gecontroleerde jaarrekening (indien zelfstandig/eigen bedrijf) en een zakelijk bankafschrift van de afgelopen 6 maanden; - Een verklaring van een gecertificeerde accountant waarin staat dat het bedrijf in goede staat verkeert, met bevestiging van dividend, aandelenkapitaal en gegenereerde winsten. De brief moet een verklaring van uiteindelijk belanghebbende (UBO) van het bedrijf bevatten; - Certificaat van registratie; - Kopie van facturen die de handelsactiviteiten van in- en verkoop aantonen;

Verkoop van aandelen of andere investeringen/liquidatie van een beleggingsportefeuille/obligaties: Verplicht - Bankafschrift (6 maanden) waarop de ontvangst van de gelden en de naam van de investeringsmaatschappij of ontvangen rente op obligaties duidelijk zichtbaar zijn;

Aanvullend bewijs indien vereist - Gecertificeerde beleggings-/spaarcertificaten, contractnota's of afrekeningen van uitbetalingen;

Verkoop van onroerend goed: Verplicht - Kopie van de koopovereenkomst, - Bankafschrift waarop de opbrengst van de verkoop te zien is; (indien we twee documenten kunnen uploaden)

Aanvullend bewijs indien vereist - Bankafschrift waarop de opbrengst van de verkoop te zien is; - Brief van een beëdigd notaris/advocaat of gereguleerd accountant, met vermelding van het adres van het onroerend goed, de verkoopdatum, de ontvangen opbrengst en de naam van de koper;

Verkoop van een bedrijf: Verplicht - Brief met details over de verkoop van het bedrijf, ondertekend door een beëdigd advocaat of gereguleerd accountant op officieel briefpapier;

Aanvullend bewijs indien vereist - Kopieën van media-aandacht (indien van toepassing) als ondersteunend bewijs;

Erfenis: Verplicht - Kopie van het testament van de overledene;

Aanvullend bewijs indien vereist - Ondertekende brief van een beëdigd advocaat of executeur-testamentair op officieel briefpapier; - Akte van erfrecht (met een kopie van het testament), die de waarde van de nalatenschap moet bevatten;

Lening: Verplicht - Kopie van de leningovereenkomst; Aanvullend bewijs indien vereist - Een kopie van de identificatiedocumenten van de persoon/personen die de lening verstrekken;

Schenking (uitzondering: 2 verplichte documenten): Verplicht - Brief van de schenker met uitleg over de reden van de schenking en de bron van het vermogen van de schenker; - Gecertificeerde identificatiedocumenten van de schenker; Aanvullend bewijs indien vereist - De schenker dient identificatiedocumenten te verstrekken uit de volgende opties: - Paspoort of nationaal identiteitsbewijs; - Bankafschrift waarop de herkomst van de schenkingsbetaling duidelijk te zien is; - Portretfoto ("selfie") van de schenker die zijn/haar identiteitsbewijs vasthoudt;

Termijndeposito – Spaargeld: Verplicht - Spaarafschrift; Aanvullend bewijs indien vereist - Bewijs van opening van de rekening (brief van de rekeningverstrekker of eerste afschrift); - Aanvullend bewijs dat de herkomst van het aangehouden spaargeld aantoont;

Geld gegenereerd uit kansspelen / gokwinsten (uitzondering: 2 documenten): - Kwitantie/bewijs van de winst; - Documentatie (bijv. bankafschrift) (6 maanden) die de herkomst laat zien van de gelden die initieel zijn gestort;

Pensioen: Verplicht - Bankafschrift (6 maanden) waarop de vrijgave van de pensioenbetaling te zien is en die de naam vermeldt van het pensioenfonds dat de betaling doet; Aanvullend bewijs indien vereist - Vrijgave van pensioen - een kopie van het pensioenoverzicht;

Mining (Crypto): Verplicht - Overzicht (ledger) van de hoeveelheid geminede cryptocurrency; en, Tronabriz Limitada - Wallet-adres en transactiehash waarnaar de geminede cryptocurrency is verzonden;

Uitbetalingsbeheer (Payout management)

De volgende controles moeten bij elke uitbetaling worden uitgevoerd:

• Accountcontrole
  • De eigenaar van het account bij het Bedrijf moet dezelfde persoon zijn als de eigenaar van de bankrekening of creditcard.
  • Alle accountinformatie, zoals adres, e-mailadres, geboortedatum, enz., moet volledig en authentiek zijn.
  • Uitbetalingen worden gedaan naar dezelfde bron waar het geld vandaan kwam (waar mogelijk).
• Inzetcontrole (Wagering check)
  • Bij elke uitbetaling moet worden gecontroleerd of de stortingen zijn gebruikt voor inzetten. Een uitbetaling kan niet worden verwerkt als het gestorte bedrag niet is gebruikt voor inzetten. Als het gestorte bedrag niet is gebruikt, moet de uitbetaling worden geweigerd.
• Activiteitscontrole
  • Geld dat in de gokportemonnee (gaming wallet) is gestort, kan alleen worden gebruikt voor gokactiviteiten. Mocht het Bedrijf merken dat spelers regelmatig de bankrekening wijzigen die aan de gokportemonnee is gekoppeld, dan wordt het account tijdelijk opgeschort totdat de speler de nodige verklaringen voor deze wijzigingen heeft overgelegd.
• Samenspelcontrole (Collusion check)
  • Het personeel van het Bedrijf houdt de herkomst van de door de klant behaalde winsten nauwlettend in de gaten. Als er redelijke gronden zijn om te vermoeden dat de klant probeert geld van het ene gokaccount naar het andere over te boeken via spellen die p2p-overdracht via strategisch wedden mogelijk maken (bijv. roulette, punto banco, craps, enz.), mogen er geen uitbetalingen worden verwerkt totdat de activiteit door de spelprovider is beoordeeld en er bewijs is dat er geen sprake is van samenspel.

Risico's met betrekking tot cryptotransacties beheren

Vanwege de unieke risico's die gepaard gaan met transacties in cryptocurrency's, hebben we specifieke strategieën ontwikkeld om deze uitdagingen aan te pakken. We hanteren een proactieve benadering om de veiligheid en legitimiteit van crypto-gerelateerde activiteiten op ons platform te waarborgen.

Omdat we de volatiliteit en potentiële risico's van cryptocurrency's erkennen, maken we gebruik van een risicogebaseerde benadering waarmee we transactielimieten kunnen instellen, acceptabele valuta's kunnen definiëren en risicodrempels kunnen aanpassen op basis van onze risicotolerantieniveaus.

Om blootstelling aan illegale activiteiten te minimaliseren, controleren we crypto-wallets aan de hand van openbaar beschikbare databases van bekende hoogrisico- of geblackliste adressen die verband houden met criminele activiteiten, fraude of gesanctioneerde entiteiten. Dit helpt voorkomen dat transacties worden verwerkt van of naar wallets die zijn aangemerkt voor illegale activiteiten.

Politiek prominente personen (PEP's) en gesanctioneerde personen

Een politiek prominent persoon (PEP) is iemand aan wie een prominente publieke functie is toevertrouwd, zoals een hooggeplaatste politieke figuur. Personen die nauw verwant zijn aan deze persoon, zoals directe familielden en naaste geassocieerden, worden ook als PEP beschouwd.

PEP's worden geclassificeerd als een witwasrisico, aangezien zij vanwege hun positie blootgesteld kunnen worden aan vermogen dat is verkregen door corruptie en omkoping.

Tronabriz SRL voert handmatige screening van klanten uit via OSINT (open-source intelligence) en de volgende links worden "minimaal" in overweging genomen voor handmatige screening:

• dilisense.com
• everypolitician.org
• littlesis.org

Wanneer bekend wordt dat de klant mogelijk een PEP is, worden de volgende maatregelen toegepast:

• De klant wordt gevraagd om een POI, POA en een selfie te verstrekken (indien niet eerder verkregen).
• De AML Compliance-afdeling van Tronabriz SRL moet het account beoordelen om te bepalen of de klant daadwerkelijk een PEP is.
• Als wordt vastgesteld dat de klant daadwerkelijk een PEP is:
• Er worden EDD-maatregelen (verscherpt onderzoek) toegepast.
• Goedkeuring voor het voortzetten van de zakelijke relatie met de klant wordt aangevraagd bij het hoger management.
• Als wordt besloten de relatie met de klant voort te zetten, worden er monitoringmaatregelen toegepast.

Nieuwe klanten worden binnen 30 dagen na de start van de CDD-procedure gecontroleerd op hun PEP-status.

Gesanctioneerde personen worden geclassificeerd als een witwasrisico, aangezien zij vanwege hun positie blootgesteld kunnen worden aan vermogen dat is verkregen door corruptie en omkoping.

Tronabriz SRL voert handmatige screening van klanten uit via OSINT (open-source intelligence) en de volgende belangrijke links worden "minimaal" in overweging genomen voor handmatige screening:

Geconsolideerde lijst van door de EU gesanctioneerde personen, groepen en entiteiten:

Geconsolideerde lijst van de Veiligheidsraad van de Verenigde Naties en OFAC-sanctielijst

Mocht een klant worden aangemerkt als een persoon die mogelijk op een financiële sanctielijst staat:

• De klant wordt onmiddellijk bevroren, en alle tegoeden worden eveneens bevroren;
• Er moet onmiddellijk een intern meldingsformulier naar de MLRO worden gestuurd;

Nieuwe klanten worden binnen 30 dagen na de start van de CDD-procedure gecontroleerd op hun sanctiestatus (SL). Actieve klanten worden op maandelijkse basis gecontroleerd.

Zodra het juiste onderzoek is uitgevoerd en is bevestigd dat de klant inderdaad vermoedelijk onderworpen is aan financiële sancties, zal er door de MLRO een melding worden ingediend bij de bevoegde autoriteit om de acties te rapporteren die ten aanzien van de klant zijn ondernomen.

MLRO (Meldingsplichtige functionaris / Anti-witwasverantwoordelijke)

De MLRO is de eerste persoon die op de hoogte moet worden gesteld wanneer het vermoeden van witwasactiviteiten ontstaat. De MLRO wordt aangesteld door het hoger management en is getraind in de witwasrisicofactoren waarmee het bedrijf te maken heeft. Wanneer het bedrijf de MLRO aanstelt, moeten de bevoegde autoriteiten hiervan op de hoogte worden gesteld. De hoofdtaken van de MLRO zijn:

• Op de hoogte blijven van de AML/CTF-wetgeving.
• Ervoor zorgen dat de implementatie plaatsvindt in lijn met de interne procedures.
• Ervoor zorgen dat er periodiek anti-witwastrainingen aan het personeel worden gegeven.
• Het vastleggen en bijwerken van risicobeoordelingen.
• Het ontvangen en evalueren van interne meldingen.
• Adviseren, begeleiden en ondersteunen.
• Het bijhouden van statistische gegevens.
• Het indienen van meldingen van ongebruikelijke transacties (STR's) bij de Tobique Gaming Commission.

Alle incidenten waarbij sprake is van een verdachte persoon of transactie in het kader van witwassen of het financieren van terrorisme, moeten binnen 5 werkdagen door de MLRO worden gemeld aan de Tobique Gaming Commission.

In de melding van de verdachte transactie (Suspicious Transaction Report) moet de MLRO een duidelijke en volledige uitleg geven van het verdachte gedrag, inclusief de identificatie van de klant en de transactiegegevens.

Gegevensbewaring (Record keeping)

De volgende gegevens worden bewaard:

• Identificatiegegevens:
• Kopie van het identiteitsbewijs;
• Kopie van bank-/creditcardafschrift;
• Referenties.
• Details van transactiegegevens:
• Gebruikte stortings-/opnamemethode;
• ID van de persoon die de transactie uitvoert;
• Bestemming van de gelden;
• De autorisatie van creditcardbetalingen uitgevoerd door onze clearingbedrijven;
• Volume van de transacties.

De gegevens worden bewaard gedurende 5 jaar na het einde van de zakelijke relatie, in overeenstemming met de richtlijn.

Personeelstraining

Periodieke training zorgt ervoor dat het personeel op de hoogte is van en voldoet aan de wettelijke vereisten op het gebied van anti-witwassen.

Werving van werknemers

Voor alle nieuwe werknemers die door het Bedrijf worden aangenomen, zal het Bedrijf een grondige achtergrondcontrole uitvoeren en zullen verschillende due diligence-documenten worden verzameld ter referentie (geboorteakte, bewijs van goed gedrag/VOG, enz.). Er worden sollicitatiegesprekken gevoerd en opgevraagde referenties worden gecontroleerd, indien beschikbaar.

Het is een bedrijfsbeleid dat alle nieuwe werknemers ook een training krijgen met betrekking tot het anti-witwasbeleid en de interne procedures die worden gebruikt om dit risico te beperken.